用友财务软件要在这篇免费会计实操做账的文章中给财务会计人员带来：企业有哪些资金管理的方式?相关的会计实操做账知识，这篇企业有哪些资金管理的方式?会计实操做账技巧的图文教程详细解了在账务处理过程中企业有哪些资金管理的方式?的相关账务处理技巧，一定对您学习会计知识有帮助。
企业有哪些资金管理的方式呢?
答:1、现金管理
收到现金需要当面点清,查验真伪,并且在必要的业务单据上双方签字留底;
支出现金一定要有经批准的申请单据,另外领取现金人要签字,即使是老板领取现金也需要附上申请单据和签字;
及时登记日记账,做到每日现金进出全部登记日记账,库存现金与实际盘点核对上.
2、银行存款的管理
银行收付业务大部分通过网银进行,每一笔支出都要有经批准的申请单据,并附发票或者合同协议,如果当时没有收到发票,需要在日记账上做标记追踪发票;
银行网银一般有2-3级授权,制单人的U盾和授权人的不能由同一个人保管;
银行收款需要及时和业务部门核对是什么款项,根据业务类别和性质及时入账;
每个月银行记录和日记账以及明细账和总账数据必须核对,有差异做余额调节表.
3、承兑汇票管理
为了规避风险,财务只能接收银行承兑汇票,不能收商业承兑汇票;
银行承兑汇票也需要登记日记账,记录交票人,交票日期,出票人,出票日期,到期日,票面金额等;如果支付出去,还需要登记收票人,日期等;
专人负责,放入保险柜保管,按月盘点,所有承兑汇票的交接均应有完整的签收与交接记录;
快到期的及时承兑,能用承兑汇票尽量用汇票支付.
4、银行信用额度的申请
公司成立之初就要和银行建立良好的合作关系,财务人员多与客户经理沟通;
小公司也有必要每年结束后进行年审,留存审计报告,以满足公司发展壮大后的融资需求;
如有资金需求,与不同的银行沟通贷款的种类,方式,寻找最适合企业的信用额度.
5、保函的申请和开具
作为业务部门和银行之间沟通的桥梁,保证及时开出公司和客户需要的保函.
什么是资金管理?
答:资金管理对资金来源和资金使用进行计划、控制、监督、考核等项工作的总称.
资金管理包括固定资金管理、流动资金管理和专项资金管理.
说白了,就是管着收钱和出钱.
该收的时候收,该支的时候支.但收支往往有时间差,这就需要资金平衡.那一块用钱用的急,先拨付那一块的资金需求;哪一块资金到期了该收回,或者什么时点会有多少资金的收入,都要有一个大概的计划和安排.
资金管理的一般模式也就是资金计划,即对未来一段时间的现金收支预算.
资金管理作为财务管理工作的基本内容之一,关键在于对各个业务部门的资金收支情况进行统计和调查,并在企业层面予以协调安排,调度企业内部的现金资源,以保证和支持企业的运营和发展需要.
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